Was ist ein Syndikat Ein Syndikat ist eine vorübergehende professionelle Finanzdienstleistungsgruppe, die zum Zwecke der Abwicklung einer großen Transaktion gebildet wird, die für die betroffenen Instanzen hart oder unmöglich wäre, einzeln zu handeln. Syndication ermöglicht es Unternehmen, ihre Ressourcen zu bündeln und Risiken zu teilen. Es gibt verschiedene Arten von Syndikaten, darunter Underwriting-Syndikate, Banking-Syndikate und Versicherungs-Syndikate. Laden des Players. BREAKING DOWN Syndicate Ein Beispiel für ein Underwriting-Syndikat ist eine Gruppe von Investmentbanken, die zusammenarbeiten, um neue Bestände an die Öffentlichkeit auszugeben. Die Bank, die die Führung in diesem Bestreben übernimmt, wird Syndikatsmanager genannt. Dreißig Tage nachdem der Verkauf abgeschlossen ist oder wenn die Wertpapiere nicht zum Verkaufspreis verkauft werden können. Das Syndikat zerbricht. Einige andere Arten von Syndikaten stellen eine gemeinsame Anstrengung, sind aber nicht vorübergehend. Wenn ein Syndikat eingerichtet wird, kann die Höhe des Risikos, das von jedem Mitglied des Syndikats übernommen wird, variieren, zusammen mit dem potenziellen Ergebnis, das diesem Mitglied zur Verfügung steht. In einem Investmentbanking-Syndikat beispielsweise bedeutet ein ungeteiltes Konto, dass jeder Versicherer im Syndikat für die Veräußerung der zugeteilten Aktie sowie für nicht überschüssige Aktien verantwortlich ist, die nicht vom Syndikat als Ganzes verkauft werden. Ein Einzelmitglied kann weit mehr Wertpapiere verkaufen, als es zugeteilt wurde. Andere Syndikate begrenzen die Höhe des Risikos für jedes Mitglied. Beispiele für Syndikate Unternehmen können ein Syndikat für ein bestimmtes Unternehmen, das ein hohes Maß an Risiko, sondern auch eine attraktive Potenzial Rendite trägt. In vielen Fällen sind diese Unternehmen in der gleichen Branche tätig und bilden eine separate Einheit, ihre Kompetenz auf ein Produkt oder eine Dienstleistung anwenden. Zwei Pharmaunternehmen können beispielsweise Forschung und Marketing-Wissen kombinieren, um ein Syndikat zu schaffen und ein neues Medikament zu entwickeln. Ein großes Immobilienprojekt kann mit einem Syndikat von mehreren Immobiliengesellschaften entwickelt werden. Factoring im Versicherungsrisiko Syndikate werden häufig in der Versicherungsbranche verwendet, um das Versicherungsrisiko zwischen verschiedenen Firmen zu verbreiten. Versicherungs-Underwriter bewerten das Risiko der Versicherung einer bestimmten Person oder eines bestimmten Vermögenswertes und nutzen diese Bewertung zum Preis einer Versicherung. In der korporativen Krankenversicherung Bereich kann ein Underwriter die möglichen Gesundheitsrisiken für jeden der Mitarbeiter der Firma bewerten. Der Versicherer Versicherungsmathematik verwendet Statistiken, um das Risiko von Krankheiten für jeden Mitarbeiter in der Belegschaft des Unternehmens zu beurteilen. Wenn das potenzielle Risiko einer Krankenversicherung für eine einzelne Versicherungsgesellschaft zu groß ist, kann diese Gesellschaft ein Syndikat bilden, um das Versicherungsrisiko zu teilen. Wie Unternehmen Kompetenz kombinieren Einige Projekte sind so groß, dass kein einziges Unternehmen über alle Kompetenzen verfügt, die für eine effiziente Durchführung des Projekts erforderlich sind. Dies ist oft der Fall bei großen Bauprojekten wie einem Stadion, einer Autobahn oder einem Eisenbahnprojekt. Unternehmen bilden ein Syndikat, so dass jedes Unternehmen kann ein spezifisches Fachgebiet auf das Projekt anwenden. Darüber hinaus werden den Subunternehmern bestimmte Komponenten des Projekts zugeordnet, wie z. B. Beleuchtung oder Betonarbeiten. Jeder Subunternehmer erhält eine Finanzierung für seinen Teil des Vertrages. Liquiditätsrisikomanagement Die Liquidität ist die Fähigkeit eines Kreditinstituts, seine Bar - und Sicherheitenverpflichtungen zu erfüllen, ohne dass dies inakzeptable Verluste verursacht. Eine ausreichende Liquidität hängt von der Fähigkeit der Institutionen ab, sowohl erwartete als auch unerwartete Cashflows und Sicherheitsbedürfnisse effizient zu erfüllen, ohne den täglichen Geschäftsbetrieb oder die finanzielle Lage der Institution nachteilig zu beeinflussen. Das Liquiditätsrisiko ist das Risiko für die Finanzlage einer Institution oder die Sicherheit und Solidität, die sich aus ihrer Unfähigkeit (ob real oder wahrgenommen) zur Erfüllung ihrer vertraglichen Verpflichtungen ergibt. Die primäre Rolle des Liquiditätsrisikomanagements besteht darin, (1) prospektiv den Bedarf an Mitteln zur Erfüllung der Verpflichtungen zu bewerten und (2) die Verfügbarkeit von Barmitteln oder Sicherheiten zu gewährleisten, um diese Bedürfnisse zu gegebener Zeit zu erfüllen, indem die verschiedenen verfügbaren Finanzierungsquellen koordiniert werden Die Institution unter normalen und gestressten Bedingungen. Abschnitte auf dieser Seite: Strategische Briefe Liquiditätsrisikomanagement SR 16-3 Interbankenberatung im Zusammenhang mit Geldtransferspreisen im Zusammenhang mit Finanzierungs - und Eventual-Liquiditätsrisiken SR 14-3 Aufsichtsrechtliche Beratung im Dodd-Frank-Gesetz Führen Sie Stress-Tests für Banken mit gesamtem konsolidiertem Vermögen durch Von mehr als 10 Milliarden, aber weniger als 50 Milliarden SR 12-7 Aufsichtsrichtlinien für Stress-Tests für Banken Organisationen mit mehr als 10 Milliarden in gesamten konsolidierten Vermögenswerte SR 12-2 Fragen und Antworten auf Interagency Advisory über Zinsrisiko-Management SR 11-7 Leitlinien für das Modellrisikomanagement SR 10-6 Interagency Policy Statement zur Finanzierung und Liquiditätsrisikomanagement SR 10-1 Interagency Advisory zum Zinsrisiko SR 03-15 Interagency Advisory zur Verwendung des Federal Reserves Primary Credit Program im Effektiven Liquiditätsmanagement SR 01 -14 (SUP) Gemeinsame Agenturberatung über zinsempfindliche Einlagen SR 01-8 (SUP) Aufsichtsrichtlinien für komplexe Großkredite SR 97-4 (SUP) Interagency-Leitlinien für allgemeine Fragen über die Anwendung des revidierten CAMELS-Bewertungssystems SR 96- 38 (SUP) Einheitliche Finanzinstitute Rating-System SR 96-13 (SUP) Gemeinsame Grundsatzerklärung zum Zinsrisiko SR 95-46 (SPE) Interpretation der Interagenserklärung über Einzelhandelsumsätze von Nondeposit Investment Products SR 94-49 (IB) Einlagen In ausländischen Zweigniederlassungen von US-Banken SR 90-31 Bank Holding-Gesellschaft Finanzierung durch Sweep-Konten SR 90-3 Ausländische (nicht US-) Währung lautende Einlagen bei inländischen Depotinstituten Zusätzliche Ressourcen Manuelle Verweise Bank Holding Company Supervision Manual Abschnitt 2080.0, Funding (Introduction ) Section 2080.05, Bank Holding Company Finanzierung und Liquidität Abschnitt 4010.0, nur Eltern (Debt Servicing Capacity-Cash Flow) Abschnitt 4020.4, Banken: Liquidität Geschäftsbank Prüfungshandbuch Abschnitt 3000.1, Depotkonten Abschnitt 4020.1, Liquiditätsrisikohandel und Kapitalmärkte Aktivitäten Handbuch Abschnitt 3005.1, Liquiditätsrisiko Letzte Aktualisierung: 11. Mai 2016
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